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해외 부동산 투자, 5대 금융에서만 벌써 1조 휴지조각
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해외 부동산 투자, 5대 금융에서만 벌써 1조 휴지조각

입력
2024.02.18 18:00
16면
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전체 해외 부동산 투자액 20조 원
대출채권 외 평가 수익률 -10.5%

5대 금융그룹 본사 전경. KB·신한·하나·우리·농협금융그룹 제공

5대 금융그룹 본사 전경. KB·신한·하나·우리·농협금융그룹 제공

국내 5대 금융그룹(KB·신한·하나·우리·농협)이 해외 부동산 투자로 최소 1조 원이 넘는 평가 손실을 기록하고 있는 것으로 확인됐다.

18일 양경숙 더불어민주당 의원실이 각 그룹에서 제출받은 자료에 따르면 지난달 16일 기준 5대 금융그룹의 해외 부동산 투자는 총 782건으로 집계됐다. 전체 원금은 20조3,868억 원에 달한다. 고객에게 판매한 해외 부동산 펀드 등과 별개로 금융그룹이 자체적으로 집행한 투자를 취합한 규모다.

이 중 대출 채권을 제외한 수익증권과 펀드 등에 대한 투자는 512건으로, 총 10조4,446억 원이 투입됐다. 대출 채권 외 투자 금액은 KB금융이 2조8,039억 원(126건)으로 가장 많았고, 신한금융 2조7,797억 원(133건), 하나금융 2조6,161억 원(157건), 농협금융 1조8,144억 원(55건), 우리금융 4,305억 원(41건) 순이었다.

현재 이 자산들의 평가 가치는 9조3,444억 원으로 원금 대비 1조1,002억 원이 증발(-10.53%)한 상태다. 투자 원금 대비 평가 수익률은 하나(-12.22%), KB(-11.07%), 농협(-10.73%), 신한(-7.9%), 우리(-4.95%) 순으로 낮게 나타났다. 해외 부동산 투자에 따른 누적 배당금 등을 반영한 그룹 내부 수익률(IRR) 기준으로도 산출 가능한 투자 514건 중 약 10%(51건)가 손실(-)이었다.

미국 상업용 부동산 침체가 이어지면서 손실 우려는 계속 증폭되고 있다. 이들 그룹 해외 부동산 투자의 절반 이상인 55.9%가 미국과 캐나다 등 북미 지역에 몰려 있기 때문이다. 삼성증권도 16일 보고서에서 “해외 상업용 부동산 영향이 올해 대형 금융지주 실적에 부담으로 작용할 수 있다”고 짚었다. 다만 “총자산에서 차지하는 비중이 크지 않고, 높은 선순위 비중과 선제적 손상차손 인식으로 해외 은행에 비하면 손실이 제한적일 것”이라고 내다봤다.

금융당국도 국내 금융사의 해외 부동산 투자에 대해 집중적인 모니터링을 개시하는 등 예의 주시하고 있다. 공모펀드에 가입한 개인투자자 대규모 손실 가능성은 크지 않다는 설명이다. 앞서 김주현 금융위원장은 15일 “해외 부동산 펀드는 만기가 앞으로 몇 년 동안 분산돼 있고, 일부 공모펀드에 개인도 있지만 대부분 기관투자자가 많아 홍콩항셍중국기업지수(H지수) 주가연계증권(ELS)과는 성격이 다르다”고 말했다.

강유빈 기자

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