미래에셋증권이 일반인을 대상으로 하는 '평생 관리받는 적립식 랩'과 미성년자를 대상으로 하는 '우리아이 글로벌 적립식 랩'을 출시했다.
기준금리 인하로 인해 정기예금 금리가 1%대로 낮아지면서 펀드로의 자금 이동이 증가하고 있는 현실을 반영하기 위해서다. 미국의 금리 인상 등 국내외 이슈로 인해 변동성이 커지면서 투자를 시작하려는 고객들의 결정이 쉽지는 않다. 투자자산은 변동성이 크기 때문에 상대적으로 안전하게 투자할 수 있는 방법을 고민하는 것은 당연하다.
미래에셋증권은 2015년 5월 출시한 이 상품은 소액으로도 투자가 가능하고 시간에 따라 위험이 분산되는 적립식의 장점에 랩어카운트의 특징을 접목시켜 펀드 관리에 대한 기능을 강화시켰다. 미래에셋증권이 자산배분부터 상품선정, 시장 상황에 따른 사후관리까지 자산운용의 전 과정을 지원해 적립식의 장점을 살리고 관리의 어려움을 보완해준다.
미래에셋그룹의 글로벌 네트워크를 활용하고 자산배분위원회의 체계적인 의사결정을 바탕으로 경쟁력 있는 투자상품에 분산 투자해 꾸준히 안정적인 수익을 추구한다. 미래에셋증권에서 제시하는 모델포트폴리오(MP)를 기반으로 운용되며 고수익형, 중수익형, 안정형 중 고객의 성향에 따라 적립식 랩 유형을 선택할 수 있다. 랩어카운트에 담는 투자 상품은 국내에서 투자 가능한 공모펀드 가운데 당사 상품 전문가 그룹의 정량적/정성적 분석을 통해 선정된다. 정량적 분석에는 금융상품의 과거 수익률뿐만 아니라 변동성, 단위 위험에 대한 초과 수익 정도(Sharp ratio), 벤치마크와의 상관관계, 과거 손실 발생 시 회복 소요 기간 등 다양한 객관적 지표가 활용된다. 정성적 분석에는 펀드 매니저의 운용 철학과 투자 프로세스 등이 반영된다.
미래에셋증권의 적립식 랩은 사전에 고객이 미리 정한 수익률이나 손실률에 도달하면 휴대폰 문자서비스(SMS)를 통해 고객과 관리자에게 통보되는 목표손익률 관리 서비스가 제공된다. 우리아이 글로벌 적립식 랩은 자녀의 교육자금, 유학자금 등의 희망자금 마련을 위한 적립플랜을 세워주고 증여세 없는 최대 월 적립금을 산출해주며 증여신고 방법을 사전에 안내해주는 드림케어 서비스를 추가적으로 제공한다.
미래에셋증권 관계자는 "소액 투자가 가능하여 가입자들의 투자 규모가 다양한 만큼, 금액에 상관없이 동일한 자산관리 서비스를 제공하여 소액 투자자도 VIP자산관리 서비스를 받는 효과가 있다"고 밝혔다.
한편, '평생 관리 받는 적립식 랩'의 최소가입금액은 20만원, '우리아이 글로벌 적립식 랩'의 최소가입금액은 10만원이다.
채준 기자 doorian@sporbiz.co.kr
기사 URL이 복사되었습니다.
댓글0