1. 삼성증권 ‘웰스플랜 적립식펀드’
-운용사 : 삼성투신운용
-판매사 : 삼성증권
삼성증권의 웰스플랜 적립식펀드는 투자기간이 경과함에 따라 주식 편입비율을 자동적으로 줄여 위험을 관리하는 신개념 상품이다. 투자 초기에는 수익성을 강조해 주식투자 비율이 높은 펀드에 투자하지만, 만기가 다가올수록 주식투자 비율이 낮은 펀드로 바꿔준다. 이 때문에 웰스플랜은 주식투자 비율이 20~80%인 펀드 6개와 채권형 펀드 1개 등 총 7개 세부 펀드로 이뤄져 있다.
주식투자 비율이 80%인 펀드에서 출발해 1년마다 편입비율이 낮은 펀드로 한 단계씩 옮겨가는 ‘기본형’과 투자자 기호에 따라 총 7개의 펀드를 조합하는 ‘선택형’, 세대별 투자 목적을 고려한 ‘세대형’ 등 다양한 방법으로 투자할 수 있다. 예를 들어 30대에는 주식투자 비율이 높은 펀드로 출발해 점차 주식 비중을 줄여가다가 50대 이후에 채권형으로 전환하는 식으로 투자하면 된다. 글로벌 경쟁력을 갖춘 기업과 핵심 우량주 위주로 투자한다.
2. 대우증권 ‘포트폴리오 적립식펀드’
-운용사 : 미래에셋자산운용, PCA투신운용, 마이다스자산운용, 신영투신운용
-판매사 : 대우증권
대우증권은 7월부터 중장기 운용성과가 우수한 우량펀드 5종에 분산 투자할 수 있는 ‘포트폴리오 적립식펀드’를 판매하고 있다. 우량 펀드 5종은 미래에셋 인디펜던스 주식형, PCA 업종일등 주식형, 마이다스 블루칩배당 주식형, 미래에셋 인디펜던스 한아름혼합형, 신영 고배당혼합형 등이다. 그동안 꾸준히 높은 수익률을 올려 주요 펀드평가사로부터 높은 점수를 받고 있는 펀드들이다.
투자자 성향에 따라 주식형과 혼합형에 분산투자가 가능할 뿐더러, 가입 이후에도 언제든지 펀드별 투자비중을 조정할 수 있다. 투자자가 설정한 목표금액에 도달할 경우 MMF로 자동 전환도 가능하다. 월 적립금액은 최저 10만원이며 가입일로부터 3년 이후 가입자의 생일 졸업일 등 희망하는 날에 맞춰 만기일을 자유롭게 지정할 수 있다. 대우증권 계좌 개설 고객은 방문 절차 없이 인터넷이나 전화를 통해서도 가입할 수 있다.
3. 우리금융그룹 ‘우리-쥬니어네이버 적립식펀드’
-운용사 : 우리자산운용
-판매사 : 우리투자증권, 우리은행, 경남은행, 광주은행
우리자산운용이 포털사이트 네이버와 제휴를 맺고 출시한 신상품 ‘우리-쥬니어네이버 적립식펀드’는 어린이와 청소년을 위한 장기 적립식 펀드로, 만 5~19세 가입자에게 경제교육 및 상해보험 가입을 무료 제공한다.
운용 스타일은 우리자산운용의 ‘W-밸류 가치투자 모델’을 기초로 한다. ‘W-밸류 가치투자 모델’은 기업의 재무재표 뿐 아니라 경영자, 미래경영전략, 인사제도, 마케팅 조직 등 기업의 질적 부문을 함께 평가해 지속적으로 기업가치를 유지할 수 있는 종목을 발굴하는 시스템으로, 장기 투자에 적합한 모델포트폴리오를 제공한다. 펀드 가입자 자녀에겐 인터넷사이트(woori.naver.com)를 통해 펀드관련 퀴즈진행, 생활경제수기 공모, 경제도서 독후감대회 등 경제학습 프로그램이 제공된다.
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