실명기피 예금주/돈세탁 방지 지시/은감원

　은행감독원은　6일　금융실명제실시후　실명을　밝히기가　곤란한　예금주들이　금융기관직원과　공모해　자금세탁을　시도할　가능성이　높다고　지적,　이같은　자금세탁행위를　철저히　방지하라고　지시했다.　은감원은　이들　예금주들이　자금출처를　숨기기　위해　은행직원등과　짜고　▲수표로　입출금하면서　현금입출금으로　처리하거나　자금출처를　감추기　위해　대체거래를　현금거래로　처리하고　▲전표에　수표번호를　바꿔　적거나　창구직원간　수표를　맞교환하거나　▲수표발행시각등　입출금　시각　조작　▲차명으로　예금한　후　이를　담보로한　본인　실명의　대출　▲변칙적　비정상적　업무처리의　증거가　되는　전표·마이크로필름의　폐기등의　수법으로　자금세탁을　할　가능성이　높다고　분석했다.　은감원은　따라서　은행에　대한　검사때　이같은　사항을　중점검사항목으로　선정,　지속적으로　검사키로　했다.