우수한 금융상품은 자산관리가 가장 기본이다. 하지만 그에 못지않게 중요한 부분이 바로 보유하고 있는 금융상품에 대한 사후관리다. 발 빠른 투자자들은 펀드 리밸런싱 등을 통해 포트폴리오를 재구성하기도 하지만, 대부분의 펀드 투자자들은 자신이 투자한 상품이 어떻게 운용되는지도 모른다. 이제 보유한 금융상품에 대해 사후관리가 필요한 시점이다.
이러한 추세에 발맞춰 대신증권은 손실 중인 상품에 다양한 사후관리와 투자일임수수료 적용, 특판RP 매수기회까지 제공하는 랩 어카운트 서비스를 새롭게 선보이며 투자자들의 이목을 집중시키고 있다. 손실이 발생한 펀드를 이동해 오는 고객들을 대상으로 다양한 맞춤형 자산관리 서비스를 제공하는 일명 ‘힐링케어 랩’인 ‘펀드케어랩’이 바로 그것이다.
서비스 개시 2개월 만에 30억원이 넘는 자금이 유입됐다. 최근 펀드 판매사 이동절차 간소화로 금융사를 방문해 계좌개설 및 이동신청만으로 보유하고 있는 펀드를 다른 금융회사로 쉽게 옮길 수 있기 때문에 손실 난 펀드를 보유하고 있는 투자자들 사이에 입소문을 타며 고객들의 문의와 가입이 크게 늘고 있다는 것이 회사 측 설명이다.
이 서비스를 통해 타사에 보유하고 있는 손실 난 펀드를 이관해 오면, 영업점 운용역을 통해 나만의 맞춤형 자산관리 서비스를 받을 수 있다. 가장 큰 장점은 펀드가 잘 관리되고 있는지 불안해할 수 있는 고객들을 위한 차별화된 사후관리 서비스다.
우선 해당 펀드에 대한 현황분석과 손실의 원인 및 전망, 전략방안 등을 담은 보고서인 ‘힐링레터’를 정기적으로 제공한다. 이와 함께 해당 펀드매니저를 인터뷰해 얻은 생생한 펀드관련 정보를 담당 운용역을 통해 받아볼 수 있다. 또한, 펀드판매보수 대신 상대적으로 저렴한 투자일임수수료만으로 펀드를 유지할 수 있다.
가입 고객에겐 3개월 만기 연 3%의 수익률을 제공하는 특판RP 매수기회도 제공한다. 총 이동금액 기준으로 최대 1억원까지 특판RP를 매수할 수 있다. 단, 펀드 단독가입은 혜택을 받을 수 없다.
고위험 등급의 서비스로 최소가입금액은 100만원이며, 최소 가입기간은 1년이다. 중도환매는 추가수수료 부담 없이 언제든지 가능하다.
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