"대포통장 근절" 금감원 암행감찰

고객 가장한 시민감시단

금융점포 통장 발급절차 점검

금융감독원이 대포통장 근절에 필요한 각종 조치가 금융 현장에서 제대로 시행되는지를 점검하기 위해 암행감찰에 착수했다.

12일 금융권에 따르면 금감원은 은행, 증권사, 농협단위조합, 우체국, 새마을금고, 저축은행 등 모든 금융사 점포를 무작위로 골라, 통장 발급 절차와 관련한 감찰을 진행 중이다.

금감원은 감찰 요원으로 개인정보 불법유통 시민 감시단을 투입하고 있다. 지난해 2월 출범한 시민 감시단은 금융회사 경력자 등 일반인 50여명으로 구성돼 있다. 이 감시단 요원들이 직접 통장을 발급받으며 해당 금융회사가 관련 절차를 적절하게 이행하는지를 감시하는 일종의 ‘미스터리 쇼핑’ 방식으로 감찰이 이뤄진다.

본인 신분 확인에 필요한 서류를 적절하게 확인하는지, 20일 이내에 복수의 계좌를 개설할 때 금융거래 목적을 확인하는지, 통장 대여나 양도의 불법성에 대해 안내하는지가 중점 점검 대상이다. 반대로 금융거래 목적 확인을 이유로 과도한 서류를 요구해 고객을 불편하게 만드는지도 점검하고 있다.

대포통장 대책은 금감원이 추진 중인 금융 5대악 척결 중 보이스피싱 근절을 위해 가장 핵심적인 내용이다. 각종 피싱 사기와 관련해 지급정지된 대포통장은 2012년 3만3,496건, 2013년 3만8,437건, 지난해 4만4,705건으로 급증 추세다.

이영창기자 anti092@hk.co.kr