미 정부가 23일 3,060억달러의 부실자산 지급보증에다 200억달러를 지원하는 고강도 대책으로 위기의 씨티그룹을 살리겠다고 선언했다. 한때 미국 자산 규모 1위의 은행이었던 시티그룹이 무너질 경우 미 경제에 닥칠 파국을 막기 위해 전례없는 강도의 예방주사를 놓은 셈이다. .
1998년 미국의 거대 금융기관 씨티코프와 트래벌러스그룹이 합병해 탄생한 씨티그룹은 35만 8,000명의 임직원이 107개국에서 영업하고 있으며 2조1,000억달러의 자산을 보유하고 있다.
9월 파산보호신청을 한 투자은행(IB) 리먼브러더스가 보유했던 자산 규모 7,000억달러의 3배 규모다. 또 자본주의 경제 시스템의 혈맥에 해당하는 은행 업무를 맡고 있다는 점에서 유동성 위기를 겪고 있는 자동차 회사 GM과는 차원이 다르다.
미 뉴욕타임스(NYT)는 "정부 지원이 성사되는 과정에서 헨리 폴슨 재무장관, 벤 버냉키 연방준비제도이사회(FRB) 의장은 물론 차기 재무장관으로 내정된 티머시 가이트너 뉴욕연방은행 총재까지 참석했다"며 "미 지도부가 씨티그룹의 운명에 얼마나 관심을 갖고 있는지를 보여준다"고 보도했다.
이번 정부 지원으로 씨티그룹은 부실자산에 대해 최대 3,060억달러까지 지급 보증을 받는다. 씨티그룹의 부실자산에 대해 실제로 지급 불능 사태가 생기면 씨티그룹이 1차로 290억달러를 흡수하는 등 모두 567억달러를 우선 부담해야 하지만 그 이상은 정부가 부담한다.
월스트리트저널(WSJ)은 "손실의 상한선이 정해졌기 때문에 씨티그룹이 짐을 덜게 됐다"고 분석했다. 대신 씨티그룹은 향후 3년간 보통주에 대해 주당 1센트 이상의 분기 배당을 지급하려면 정부 승인을 받아야 한다. 주택을 담보로 대출을 받은 주택 소유자에 대해서도 상환 조건을 완화해야 한다.
미 정부가 씨티그룹의 경영진 교체를 요구하지 않은 것은 비크람 팬디트 현 최고경영자(CEO)가 지난해 11월 취임해 책임이 덜하다는 점을 고려한 것으로 보인다. WSJ은 "찰스 프린스 전 CEO가 지난해 9월 모기지 관련 자산이 430억달러에 달한다는 것을 알고 있었지만 단기 성과와 고액 보너스에 집착해 적절한 제어를 하지 않았다"고 보도했다.
미 재무부 등은 공동성명에서 "이번 구제책은 미국의 납세자와 미 경제를 보호하기 위한 조치"라고 발표했다. 그러나 씨티그룹이 정상화할 것인지에 대해서는 의견이 엇갈리고 있다.
블룸버그 통신은 "구제금융자금 7,000억달러 중 절반이 이미 집행됐고 추가로 씨티그룹에 200억달러를 지원해야 한다"며 "씨티그룹이 정상화하지 않을 경우 부담이 고스란히 납세자에게 돌아갈 것"이라고 보도했다.
이 통신은 "미 정부가 리먼 브러더스에는 파산보호신청을 하도록 내버려두고 씨티그룹은 구제키로 결정한 만큼 구제의 기준과 형평성을 놓고 논란도 일고 있다"고 덧붙였다. 구제책 발표 다음날인 24일 오전 미 다우지수는 상승세를 보이고 있다.
이민주 기자 mjlee@hk.co.kr
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